27 февраля 2026 года демократы из Банковского комитета Сената США потребовали от Минфина и Минюста проверить, выполняет ли Binance условия соглашений 2023 года о санкционном комплаенсе. Письмо адресовано министру финансов Скотту Бессенту и генпрокурору Пэм Бонди. Его подписали Крис Ван Холлен, Элизабет Уоррен, Джек Рид, Марк Уорнер, Кэтрин Кортес Масто, Тина Смит, Рафаэль Уорнок, Энди Ким, Рубен Галлего, Лиза Блант Рочестер и Анджела Олсбрукс. Ответ от двух ведомств сенаторы попросили дать до 13 марта 2026 года.
В письме сенаторы ссылаются на сообщения, согласно которым в 2025 году сотрудники комплаенса Binance получили доказательства того, что через биржу «прошло» $1,7 млрд цифровых активов в пользу иранских структур, связанных с терроризмом, включая поддерживаемых Ираном хуситов и Корпус стражей исламской революции. Отдельно упомянут эпизод, где «один из собственных вендоров Binance» якобы провёл $1,2 млрд в пользу связанных с Ираном адресатов. Там же говорится о доступе «более чем 1500» иранских аккаунтов к платформе.
Российский блок в том же письме сформулирован как риск обхода санкций: сенаторы указывают на сообщения о том, что Binance могла использоваться «в связи с попытками России уклоняться от санкций», а также отдельно упоминают запуск криптокарт в части стран бывшего СССР — как инструмент, который, по их оценке, уже используется россиянами для обхода ограничений в отношении финансовой системы России.
За три дня до этого, 24 февраля 2026 года, ещё один демократ — Ричард Блюменталь, рейтинг-мембер Постоянного подкомитета Сената по расследованиям — открыл собственное предварительное разбирательство и направил письмо CEO Binance Ричарду Тенгу (адрес которого на Кайманах указан прямо в документе). Блюменталь потребовал предоставить документы и ответы до 6 марта 2026 года.
В письме Постоянного подкомитета Сената фигурируют два партнёра, которых сенатор называет посредниками: Hexa Whale и Blessed Trust. Блюменталь пишет, что комплаенс Binance обнаружил «2 000 аккаунтов, связанных с иранскими структурами», несмотря на заявленный запрет для иранских пользователей. Он также утверждает (со ссылкой на публикации), что Binance был предупреждён о финансировании хуситов через Hexa Whale, а внутренние расследователи нашли переводы на кошельки, связанные с КСИР, и платежи членам экипажей «теневого флота» российских нефтяных танкеров, обходящего санкции.
Медиа-повод, на который опираются сенаторы, — серия публикаций в феврале. Fortune 13 февраля 2026 года сообщил: внутренние документы и источники указывали на более чем $1 млрд в USDT, прошедших через Binance в пользу иранских получателей в период с марта 2024 по август 2025 года, на блокчейне Tron; как минимум пятерых сотрудников расследовательского/комплаенс-направления, по данным издания, увольняли, начиная с конца 2025 года. Binance после публикации заявил Fortune, что «не нашёл доказательств» нарушения применимых санкционных норм в описанной активности, и что никого не увольнял «за сообщение о возможных нарушениях».
The Wall Street Journal 23 февраля 2026 описал внутреннее расследование, где фигурирует сумма «свыше $1,7 млрд» переводов к сетям, связанным с Ираном, и более $1 млрд, связанный с гонконгской платёжной компанией Blessed Trust.
Внутрений доступ к аккаунту Blessed Trust был ограничен сильнее, чем к обычным клиентским аккаунтам: для проверки требовалось отдельное разрешение от команды, подчинённой напрямую CEO Binance Ричарда Тенга. Через этот аккаунт прошло «более $1 млрд» к сети организаций, связанной с КСИР. В публикатции утверждается что у сотрудников Binance мог быть доступ к этому аккаунту — именно это превратилось в одну из самых токсичных деталей материала.
Blessed Trust это гонконгская платёжная компания который помогает клиентам заводить/выводить фиат и конвертировать «традиционные деньги» в крипто и обратно, работая как on/off-ramp.
По версии WSJ Binance связался с Blessed Trust в конце сентябрям и Blessed пыталась объяснить характер транзакций. Затем руководство Binance было поставлено в известность о материалах внутренней проверки проводимой комплаенс командой. Среди тех, кто получал доклад, называются CEO Binance Ричард Тенг и руководитель комплаенса платформы Ноа Перлман.
13 ноября 2025 года были уволены двое сотрудников комплаенс команды Binance которые участвовали в расследовании деятельности Blessed Trust, позднее ещё двое заявили, что расследование будет продолжено, после чего они также потеряли работу.
WSJ в своем материале описывает близость Blessed Trust с основателями Binance. В материале упоминается Jukai He (ник Rock): скриншоты показывали его дружеский контакт с представителем Blessed Trust, к аакунту Blessed логинились сотрудники Binance и устройство «внутри команды Rock». Binance это отверг: заявлял, что Rock не управляет Blessed Trust и что сотрудники Binance не входили в аккаунт Blessed.
Публичная позиция Binance в конце февраля сводилась к формуле «сообщения вводят в заблуждение»: в комментарии Reuters 26 февраля 2026 года Тенг заявил, что сотрудников Binance увольняли не за выявление подозрительных переводов, а за нарушения политики обращения с данными. В том же материале Reuters приводит мног интересных данных о внутреней кухне Binance: около $44 млрд в биткоине на клиентских кошельках, порядка 300 млн пользователей.
21 ноября 2023-го Binance и Чанпэн Чжао (CZ) признали вину по федеральным обвинениям США. Минюст США сообщил, что по соглашению Binance выплатит общий финансовый пакет $4 316 126 163 (под конфискацию попали $2 510 650 588, а штраф составил $1 805 475 575), а также согласился на независимого комплаенс-монитора на три года. Binance признал что допустил свыше $898 млн в сделках между пользователями из США и пользователями, «обычно проживающими в Иране», в январе 2018 — мае 2022.
Минфин США в день сделки расписал ситуацию по Binance более подробно:
FinCEN назначил гражданский штраф $3,4 млрд и пятилетий мониторинг систем и документов Binance;
OFAC — штраф $968 млн
В релизе Минфина также упомянут «отложенный» штраф $150 млн, который может быть взыскан FinCEN при нарушении описанных условий.
В отдельном документе OFAC зафиксировал обязательство Binance пять лет мониторить санкционные транзакции.
В мае 2023 года Reuters писал, что Минюст США изучает, могла ли биржа использоваться для обхода санкций против России.
В сентябре 2023-го Binance объявил о продаже российского бизнеса новой площадке CommEX: Reuters подчёркивал, что сумма сделки не раскрывалась, а Binance заявлял об отсутствии «доли в будущей выручке» и опции обратного выкупа.
На этом фоне в феврале 2026-го Binance запустил в «нескольких странах СНГ и Армении» карту Binance Card вместе с Mastercard, в официальном объявлении биржи датой запуска указано 12 февраля 2026 года, а эмитентом — Immersve Limited (с регистрацией в Новой Зеландии).
Именно такие продукты сенаторы в письме Банковского комитета называют потенциальным «мостом» для обхода санкций.
25 октября 2025 года Reuters писал, что президент Садыр Жапаров объявил о запуске национального стейблкоина и CBDC в партнёрстве с Binance, в материале фигурирует стейблкоин A5A7, «обеспеченный российским рублём», и указание, что он попал под западные санкции из-за подозрений в помощи России с обходом ограничений. Там же Reuters сообщил, что CZ в мае 2025 года стал советником Жапарова по цифровым активам, а в стране создаётся «национальный крипторезерв» из токенов BNB.
Партнёрство Binance с Кыргызстаном сенаторы прямо упоминают в письме 27 февраля 2026-го — как пример рискованных решений на фоне российских санкций.
В списьме Банковского комитета сказано, что Binance «углубил связи» с Дональдом Трампом и его семьёй и продвигал USD1 — стейблкоин проекта World Liberty Financial. Reuters ещё 25 марта 2025 года сообщал, что World Liberty Financial объявил о запуске USD1 (обеспечение — казначейские бумаги США, на бале Ethereum и Binance Smart Chain).
А 1 мая 2025-го Reuters писал, что стейблкоин USD1 использовался для закрытия $2-миллиардной инвестиции фонда MGX из Абу-Даби в Binance; это заявление на TOKEN2049 в Дубае делал со-основатель World Liberty Зак Уиткофф.
Reuters в специальном расследовании 28 октября 2025 года отдельно фиксировал масштабы криптодоходов семьи Трампа и то, что криптопроекты стали ключевой статьёй дохода Trump Organization в первой половине 2025 года.
