Швейцарский финансовый регулятор FINMA выявил серьезные нарушения в работе одного из крупнейших частных банков страны Julius Baer. Проверка касалась клиентов из окружения двух российских политиков, а также кредитов обанкротившейся австрийской группе Signa предпринимателя Рене Бенко.
По данным FINMA, клиенты, связанные с двумя российскими политиками, относились к категории повышенного риска. Несмотря на это, Julius Baer на протяжении нескольких лет недостаточно тщательно проверял происхождение их активов, не уделял должного внимания негативным публикациям в СМИ и подозрительному поведению клиентов, а также нарушал предусмотренные законом обязанности по сообщению о сомнительных операциях.
В одном из случаев банк в 2019 году сделал для клиента исключение из собственных правил «Знай своего клиента». Основанием стала рекомендация сотрудника Julius Baer. Позднее выяснилось, что этот сотрудник имел тесные личные связи с семьей российского политика, однако банк не пересмотрел свое решение и при последующих проверках.
Вторая часть разбирательства была связана с кредитами группе Signa австрийского предпринимателя Рене Бенко. FINMA официально не называет заемщика, однако Financial Times и Reuters идентифицируют его как Signa. С 2019 года Julius Baer выдал группе и ее основателю восемь кредитов, объем которых в 2022–2023 годах превышал 1 млрд швейцарских франков. После краха империи Бенко банк полностью списал задолженность примерно на 586 млн франков — около $700 млн.
Регулятор установил, что Julius Baer игнорировал многочисленные тревожные сигналы, превышал собственные лимиты на одного заемщика и недостаточно контролировал концентрацию кредитных рисков. Сотрудники банка и внешние посредники при этом получили миллионы франков в виде вознаграждений и комиссий. FINMA также обнаружила непрозрачные операции с ценными бумагами компаний группы.
Разбирательство стало уже пятым производством FINMA против Julius Baer менее чем за десять лет. Регулятор постановил изъять около 10 млн франков прибыли, полученной банком при работе с двумя группами клиентов, связанными с Россией. Кроме того, Julius Baer должен держать дополнительно 250 млн франков капитала и до 2032 года регулярно отчитываться перед FINMA о состоянии системы управления рисками и соблюдении требований. Отдельные производства начаты в отношении трех бывших сотрудников банка.
Julius Baer признал выводы FINMA и подчеркнул, что нарушения относятся к периоду до прихода нынешнего руководства. Банк прекратил работу в сегменте частного кредитования, ужесточил требования к рискованным клиентам, сократил кредитование и изменил систему внутреннего контроля. FINMA признала проведенные реформы достаточными, чтобы постепенно ослабить часть ранее введенных ограничений, однако надзор за банком сохранится еще несколько лет.
